Se trata de un informe de investigación analítica sobre las áreas de riesgo para las empresas, elaborado a partir de una búsqueda de información económica-financiera, reputacional y jurídico-legal.
El informe presenta los datos oficiales y extraoficiales de la empresa, la evolución económica y financiera, la calificación crediticia y la situación bancaria. Además de todos los datos mencionados, esta herramienta también ofrece una investigación en profundidad sobre las llamadas fuentes abiertas (Osint), la reputación en la web, las sanciones y los puntos críticos, con controles en listas específicas sobre todas las empresas relacionadas con la marca, un examen de las redes sociales, los artículos de prensa y los medios de comunicación. Se trata, por tanto, de una clave de lectura que responde a las necesidades específicas del cliente, satisfaciendo preguntas concretas.
El servicio de dossier en profundidad es especialmente útil para las entidades de crédito que necesitan obtener información sobre empresas y sujetos a financiar, empresarios que desean desarrollar asociaciones, joint ventures, sinergias y colaboraciones con otros sujetos y empresas, bufetes de abogados y estudios comerciales que necesitan información para el cobro de créditos.
En lo que respecta a la internacionalización de las empresas, en el caso de las sociedades extranjeras, el análisis va acompañado de un estudio geopolítico del país y del sector al que pertenecen para comprender la exposición al riesgo.
En concreto, este informe detallado responde a las siguientes preguntas:
La información que surge para responder a todas estas preguntas es el resultado agregado de la «correspondencia» entre:
El resultado será, por tanto, un producto «artesanal» de alta calidad, elaborado no de forma automática y mecánica, sino gracias a un análisis en profundidad basado en la intuición del analista.
La metodología operativa aplicada es cualitativa y cuantitativa, y se lleva a cabo sobre la base de tres parámetros:
De este análisis pueden surgir tres tipos de criticidades:
RIESGO ALTO = escasa capitalización, endeudamiento excesivo, presencia de elementos perjudiciales en los representantes o en la persona jurídica
RIESGO MEDIO = tensión financiera con erosión del patrimonio neto, pero sin alcanzar niveles críticos, situaciones perjudiciales subsanadas, relación ingresos/pagos no congruente.
RIESGO BAJO = situación regular, adecuación de los fondos propios, exposición financiera dentro de la norma, ausencia de fenómenos significativos de insolvencia, relación equilibrada entre cobros y pagos, sector mercantil sin recesión, análisis de la clientela positivo
Nuestros informes Osint se elaboran en colaboración con una agencia autorizada para divulgar información comercial y de investigación.
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